Для получения отчета нужно кликнуть по надписи «Экспресс-отчет» в блоке «Автоматическая проверка» и получить готовый PDF-документ. Его можно распечатать, разместить в досье контрагента, переслать по почте.
Документ ориентирован на потребности:
- Специалистов по безопасности это автоматизация рутинного труда по подготовке отчета
- Руководителей подразделений на средних и крупных предприятиях (Возможность быстро получить отчет о финансово-хозяйственных рисках, не вникая в подробности)
- Бухгалтеров (Автоматизация проверки по критериям должной осмотрительности ФНС)
- Работников малого бизнеса это бюджетный вариант внештатного специалиста по безопасности для преддоговорной проверки и регулярного мониторинга рисков
Отчет состоит из трех блоков.
Реквизитная часть
Эта часть содержит краткое описание компании: реквизиты, вид деятельности, основные финансовые показатели, информация о филиалах и директоре (как давно в компании, является ли собственником).
Результаты проверки
Этот блок представлен результатами проверки по двум группам критериев:
- Существенные факты финансово-хозяйственной деятельности.
- Проверка компании на соответствие критериям фирм-однодневок, установленным ИФНС, в соответствии с действующей нормативной базой
(Письма ФНС России от 24.06.2016 № ЕД-19-15/104, от 24.07.2015 № ЕД-4-2/13005, Приказ ФНС России от 30.05.2007 № ММ-3-06/333@ (в редакции Приказа ФНС России от 14.10.2008 № ММ-3-2/467@).
Существенные факты сопровождаются цветовыми индикаторами красного, желтого или зеленого цвета в зависимости от уровня их существенности.
Красным кружком обозначаются факты, связанные с ликвидацией компании и «банкротными» статусами в ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
Желтым цветом помечается информация, требующая пристального внимания. Желтые факты могут носить уведомительный или предупреждающий характер. Пример уведомительной информации: факт о недавней смене руководителя или адреса. Если у организации найдены исполнительные производства, связанные с неисполнением кредитных обязательств, это уже предупреждающий факт. Он указывает на то, что компания не исполняет кредитные обязательства своевременно и в полной мере.
Зеленым цветом обозначается благоприятная информация о компании, а именно факты активности за последние 12 месяцев (например, компания оформляла лицензии, заключала контракты и т.п.) и «положительные» результаты проверки (исполнительные производства отсутствуют, выручка растет, деятельность прибыльна).
Отчет — это анализ рисков, поэтому туда включается только существенная информация о компании. Например, большая сумма арбитражных дел или наиболее «опасные» категории исполнительных. Если, например, у организации есть пара исполнительных по штрафам ГИБДД, то эта информация не будет включена в отчет, поскольку не является существенной при принятии решений о сотрудничестве.
Каждый факт изложен простым языком и содержит разъяснение сути. Например: «Организация найдена в реестре недобросовестных поставщиков. Это означает, что компания выиграла торги, но уклонилась от заключения договора, либо от выполнения заказа на заявленных условиях. Либо договор был расторгнут по решению суда в связи с существенным нарушением условий. Такая организация лишена возможности дальнейшего участия в торгах».
Критерии фирм-однодневок, установленные ФНС, являются индикатором для проявления должной осмотрительности. В последнее время регулятор усиливается давление на компании-однодневки в целях легализации их доходов. В итоге даже «чистые» организации, имевшие сотрудничество с однодневками, могут быть занесены ЦБ в «черный» список. Банки избавляются от таких клиентов. Механизм реабилитации из «черного» списка ЦБ пока не формализован, что усугубляет риски сотрудничества с однодневками.
Блок проверки по критериям однодневок позволяет по-особому относиться к партнерам, подпадающим под такие признаки, а именно — «обложиться» всеми необходимыми бумагами на случай проверки или даже принять решение об отказе от сотрудничества.
Рекомендации
Этот блок построен на основании результатов проверки и направлен на снижение рисков сотрудничества с компанией. Задача рекомендаций: побудить пользователя собрать больше информации о проблемных моментах для оценки возможного влияния найденных фактов на финансово-хозяйственные отношения с контрагентом.
В ряде случаев пользователь получает детальные рекомендации о проявлении должной осмотрительности в отношении контрагента. Иногда может быть рекомендован даже выезд на место ведения бизнеса, чтобы убедиться в его реальности. Эти рекомендации построены на нормативной базе ИФНС и методе Machine Learning, использованных при анализе фирм-однодневок.
Обновленный экспресс-отчет пока доступен только для пользователей тарифного плана «Премиум». В перспективе он появится на всех тарифных планах Контур.Фокуса.
Экспресс-отчет может быть использован как готовый документ о проверке контрагента для руководителя и размещен в досье организации. Отчет может служить доказательством проявления должной осмотрительности при условии, что все рекомендации были выполнены и имеют документальное подтверждение.
В целях развития сотрудничества с иностранными компаниями дополнительно реализована англоязычная версия экспресс-отчета.